深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年度董事会工作报告 2024年，公司董事会严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证 券法》《上市公司治理准则》等国家法律、法规、规范性文件以及《公司章程》《董 事会议事规则》等有关规定，积极落实股东大会的各项决议，推进公司治理水平提 高和公司各项业务发展，推动公司实现高质量发展，较好地履行了董事会的各项职 责。现将2024年度董事会工作情况报告如下： 一、2024年度公司经营情况 2024年度，公司按照既定的战略发展规划开展经营。近年来，公司在综合金融 科技服务领域已经构建了比较完整的战略发展布局。在国家关于深化金融改革开 放、发力金融科技建设、加快数字经济发展、推进数字中国建设的政策引导下，公 司通过金融IT、人工智能、大数据等信息技术不断探索创新产品和服务，帮助金融 机构提升服务实体经济的效率，同时驱动金融产品、服务渠道、盈利模式等创新。 报告期内，公司引进了在互联网证券信息服务行业有丰富经验的人才队伍，计划以 子公司拓扑技术为经营主体，全力拓展互联网证券信息服务业务，进一步深化公司 在金融科技服务领域的业务布局。截至目前，公司在综合金融科技服务体系的业务 ...

关于深圳市银之杰科技股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况 的专项报告 信会师报字[2025]第 ZI10084 号 深圳市银之杰科技股份有限公司全体股东： 我们审计了深圳市银之杰科技股份有限公司(以下简称"银之杰 公司")2024 年度的财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的合并及母公 司资产负债表、2024 年度合并及母公司利润表、合并及母公司现金 流量表、合并及母公司所有者权益变动表和相关财务报表附注，并于 2025 年 4 月 14 日出具了报告号为信会师报字[2025]第 ZI10081 号的 无保留意见审计报告。 银之杰公司管理层根据中国证券监督管理委员会《上市公司监管 指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》（证监会 公告〔2022〕26 号）和《深圳证券交易所创业板上市公司自律监管 指南第 1 号——业务办理》的相关规定编制了后附的 2024 年度非经 营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表（以下简称"汇总表"）。 编制汇总表并确保其真实、准确、完整是银之杰公司管理层的责 任。我们将汇总表所载信息与我们审计银之杰公司 2024 年度财务报 表时所审核 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《上市公司自律监管指引第 2 号——创业板 上市公司规范运作》的规定，独立董事应当每年对独立性情况进行自查，并将自查 情况提交董事会。董事会应当每年对在任独立董事独立性情况进行评估并出具专项 意见，与年度报告同时披露。基于此，深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称 "公司"）董事会，就公司在任独立董事朱厚佳、陈歆玮、何剑的独立性情况进行评 估并出具如下专项意见： 经核查独立董事朱厚佳、陈歆玮、何剑的任职经历以及签署的相关自查文件， 上述人员未在公司担任除独立董事以外的任何职务，也未在公司主要股东公司担任 任何职务，与公司及公司主要股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立 客观判断的关系，不存在影响独立董事独立性的情况，符合《上市公司独立董事管 理办法》《上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》中关于独立 董事独立性的相关要求。 深圳市银之杰科技股份有限公司董事会 二○二五年四月十六日 1 ...

注：以上数据如有尾差，系四舍五入导致。 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-028 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于2024年度计提资产减值准备的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、本次计提资产减值准备情况 （一）计提资产减值准备的原因 依据《企业会计准则第 8 号-资产减值》及公司会计政策相关规定，本着谨慎性 原则，深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）对合并报表范围内截 至 2024 年 12 月 31 日的应收款项、存货、固定资产、长期股权投资、无形资产等资 产进行了减值测试后，判断存在可能发生减值的迹象，确定 2024 年度需计提资产减 值准备的明细如下表： 单位：万元 | 项目 | 本期计提 | 本期收回或转回 | 利润影响额 | | --- | --- | --- | --- | | 信用减值损失： | | | | | 应收账款 | 939.99 | 591.91 | -348.09 | | 其他应收款 | 12.23 | 273.00 | 260.76 | | 其他流动资产 | 118. ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-019 深圳市银之杰科技股份有限公司 2024年度募集资金存放与使用情况专项报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 1 注：以上数据如有尾差，系四舍五入所致。 二、募集资金存放和管理情况 根据中国证监会发布的《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理 和使用的监管要求》和《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板 上市公司规范运作》等有关规定，深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公 司"）董事会将 2024 年度募集资金存放与使用情况专项说明如下： 一、募集资金基本情况 （一）募集资金到位情况 经中国证券监督管理委员会《关于核准深圳市银之杰科技股份有限公司非公开 发行股票的批复》（证监许可[2017]559 号）核准，公司向同方金融控股（深圳）有 限公司、武汉亘星投资有限公司、财通基金管理有限公司非公开发行人民币普通股 22,626,766 股，每股面值 1.00 元，每股发行价格 15.99 元，本次发行募集资金总额 为人民币 361,801,988.34 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-027 关于2024年度外汇衍生品投资情况的专项报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 根据《深圳证券交易所创业板上市公司自律监管指南第 1 号——业务办理》等 有关规定的要求，深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）董事会对 公司 2024 年度外汇衍生品投资情况进行了核查，现将相关情况说明如下： 一、外汇衍生品投资审议批准情况 公司于 2024 年 2 月 29 日召开的第六届董事会第六次会议，审议通过了《关于 开展外汇套期保值业务的议案》，同意公司子公司安科优选（深圳）技术有限公司 （以下简称"安科优选"）开展不超过 800 万美元或等值外币额度的外汇套期保值 业务。上述额度自董事会审议通过之日起 12 个月内有效。在上述额度范围内，资金 可循环使用。具体内容详见公司 2024 年 3 月 1 日刊登在中国证监会指定的创业板信 息披露网站巨潮资讯网上的《关于开展外汇套期保值业务的公告》（公告编号： 2024-005）。 二、2024 年外汇衍 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 4 月 15 日召 开第六届董事会第七次会议、2024 年 5 月 13 日召开的 2023 年度股东大会，审议通 过了《关于 2024 年度担保额度预计的议案》，同意公司为子公司向银行等金融机构 申请融资提供担保的总金额为不超过 2.10 亿元，担保的方式包括但不限于保证、抵 押、质押等，其中为子公司北京亿美软通科技有限公司（以下简称"亿美软通"） 提供担保额度为不超过 4000 万元，担保额度有效期为自 2023 年度股东大会审议通 过之日起至 2024 年度股东大会召开之日止。 近日，公司与北京银行股份有限公司中关村分行（以下简称"北京银行中关村 分行"）签署了《最高额保证合同》，公司为北京银行与子公司亿美软通签署的《综 合授信合同》以及该授信合同下订立的全部具体业务合同形成的债权提供最高额连 带责任保证，担保的最高债权本金余额为人民币 2000 万元。本次担保属于已审议通 过的担保事项范围，且担保金额在公司为亿美软通提供担保额度范围内，无需再次 提交公司董事会审议。 二、担保协议的主要内容 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 4 月 15 日召 开第六届董事会第七次会议、2024 年 5 月 13 日召开的 2023 年度股东大会，审议通 过了《关于 2024 年度担保额度预计的议案》，同意公司为子公司向银行等金融机构 申请融资提供担保的总金额为不超过 2.10 亿元，担保的方式包括但不限于保证、抵 押、质押等，其中为子公司深圳市科立发展科技有限公司（以下简称"科立科技"） 提供担保额度为不超过 5000 万元，担保额度有效期为自 2023 年度股东大会审议通 过之日起至 2024 年度股东大会召开之日止。 近日，公司与中国工商银行股份有限公司深圳布吉支行（以下简称"工商银行 布吉支行"）签署了《最高额保证合同》，公司为工商银行布吉支行与子公司科立 科技自 2025 年 3 月 27 日至 2026 年 3 月 27 日期间（包括该期间的起始日和届满日） 办理各类融资业务而实际形成的债权提供最高额连带责任保证，主债权最高余额为 人民币 500 万元。本次担保属于已审议通过的担保事项范围，且担保金额在公司为 科立科技提供担保额度范围内，无需再次提交公司董事会审议。 二 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-012 近日，公司与江苏银行股份有限公司深圳分行（以下简称"江苏银行深圳分行"） 签署了《最高额连带责任保证书》，公司为子公司科立科技与江苏银行深圳分行签 署的单项授信业务合同提供最高额连带责任保证，公司担保的最高债权额为本金人 民币 1,000 万元以及本金对应利息、费用等全部债权之和。本次担保属于已审议通 过的担保事项范围，且担保金额在公司为科立科技提供担保额度范围内，无需再次 提交公司董事会审议。 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于为子公司提供担保的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、担保情况概述 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 4 月 15 日召 开第六届董事会第七次会议、2024 年 5 月 13 日召开的 2023 年度股东大会，审议通 过了《关于 2024 年度担保额度预计的议案》，同意公司为子公司向银行等金融机构 申请融资提供担保的总金额为不超过 2.10 亿元，担保的方式包括但不限于保证、抵 押、质押等，其中为子公司深圳市科立 ...