天津农商行构建全链条智能反诈“防火墙”

无独有偶，今年初在该行武清碧溪园分理处，该行柜员通过"三问二查一核对"柜面反诈工作法，成功识 破了一起以"彩礼到账"为名的取现交易，拦截涉诈资金10万元。目前这套工作法现已在全行推广，成为 柜员反诈的"标准动作"。 在事中拦截方面，2024年4月，该行系统监测到某账户在2分钟内密集接收74.53万元资金并试图通过 POS转出，立即启动自动拦截程序，银行的处置速度比受害人报警还快了1小时。"资金异动、秒级响 应"得益于该行自主研发的"POS类涉诈实时监测模型"，仅一个月内，系统就成功拦截涉诈资金330余万 元。 天津农商银行加强银警协作，与公安机关建立了"线索共享-快速响应-联合打击"的高效协作机制。通过 设立反诈专线、开展联合演练等方式，确保一旦发现可疑情况，能在最短时间内形成处置合力。同时， 组建专业金融宣讲团，开展进社区、进校园、进企业等"五进"活动，通过案例讲解、情景模拟等生动形 式，服务覆盖群众超10万人次，真正构建起"前台拦截+后台筛查+警银联动+全民宣教"的四维立体防 线。 在事后追踪方面，该行建立了包含180余个风险指标的监测体系，将可疑交易预警周期从5天缩短至实 时。通过持续优化20余个涉诈监 ...