银华基金：警惕黄金投资热潮下的“洗钱圈套”

近日，一名中年女子到邮储银行某营业网点要求取现50万元，并要求加急办理。该行工作人员觉察到客户的行为十分 可疑，紧急联系公安机关。经调查，该女士听信他人"黄金投资、快速返利"谎言，出借银行账户收款、取现、购买黄 金，被不法分子利用银行账户转移涉诈资金。 案例分析及启示——这是一起典型的以"黄金投资零成本，快速交易高回报"为名，利用他人账户进行洗钱犯罪的案 件，其诱骗套路为：1，称有紧急投资项目，但目前身份证丢失，无法办理账户交易。2，许诺交易成功后给予高额回 报，诱导客户提供账户收款。 近年来，在全球经济不确定性增强、通胀压力持续的背景下，黄金价格节节攀升，备受关注。然而，不法分子也盯上 了黄金，将其作为洗钱工具，手法花式翻新。 今天就银华基金分析四则典型的"黄金洗钱"案例。 利用大额黄金交易进行洗钱 经营金店的哈先生接到了"客户"微信订单，对方向哈先生订购了285克金条，并提供了与转账人姓名一致的收件信息， 要求邮寄至指定地点。哈先生的银行卡收到货款后，便按约定将金条寄出，最终这批金条被签收。但令哈先生没想到 的是，此后自己的账户被列为"涉诈账户"且被冻结。 案例分析及启示——骗子利用受害人的个人信息购买黄 ...