从前4个月罚单看：2025年农村中小银行面临合规管理的新难点、新变化有哪些

据《金融时报》记者梳理，在2025年4月份公示的行政处罚情况中，金融监管总局系统和人民银行系统 共向农村中小银行机构开出罚单74份(机构和人员因同样违法违规事实受处罚的合并作一份)。其中，金 融监管总局系统公示罚单17份，人民银行分支机构公开罚单57份，共有88名相关责任人受到处罚，罚没 金额约3260万元。 相较于今年一季度共被罚没1.27亿元、300余名责任人受处罚的情况，在被开具罚单数量变化不大的情 况下，4月份，农村中小银行机构受处罚力度有所减弱，没有出现大罚单。从处罚金额看，上月金融监 管总局系统开出的最大罚单来自天津监管局，其辖内农信机构被查存在内控管理不到位、贷款"三查"不 尽职问题，有一位客户经理从事违法活动，该行因此被罚款105万元，涉事客户经理被禁止终身从事银 行业工作。中国人民银行分支机构上月开出罚没金额100万元以上的罚单有6份。其中，由于违反金融统 计、账户、征信、反洗钱等管理规定，百色辖内一家农商银行及其董事长共被处罚款192.95万元。另 外，因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，广西农商联合银行在改制后被开具首张罚单， 该行及有关责任人被罚款27.6万元。 梳理今年以来 ...