济南农商银行获赠济南市反电信网络诈骗中心表扬信

近日，济南市反电信网络诈骗中心特向济南农商银行大观园支行发来表扬信，信中对该行员工面对网络诈骗时展现的专业素养、敏锐观察力及规范处置能 力给予高度评价。 原来，4月29日上午，一位老年客户徐某某来到网点要求提取2万元现金，声称用于支付住院医疗费用。在办理业务过程中，该行经办柜员发现该客户账户 存在多处异常：一是账户长期未使用，突然在4月份活跃起来，并出现多笔小额转出交易；二是在取款前一天突然入账6万元大额资金。当柜员询问其资金 来源时，客户说是南方表妹借给他看病的，但却拿不出任何借款凭证。经办柜员回忆道："更可疑的是，他坚持要用现金支付医药费，理由是说医院要求现 金结算，这与我们了解的实际情况明显不符。" 发现疑点后，该行工作人员立即提高警惕，一边以"系统需要进一步审核"为由暂缓办理业务，一边立即调取该账户的详细交易流水。经查发现，在来网点 前，该账户已通过微信转出2500元，并在某药房进行了POS消费。这些异常交易触发了银行的反诈预警系统。 次日，徐某某在妻子陪同下再次来到网点。该行工作人员沉着应对，一方面安排柜员以"业务需要较长时间处理"为由拖延，另一方面立即联系辖区派出 所。民警赶到后，通过检查客户手机 ...