基金投顾答好“金融为民”时代考卷

■昌校宇 这幅"以人民为中心"的财富管理新图景，正在资本市场徐徐展开。随着基金投顾业务即将迎来"试点转常规"的重要转折， 全行业唯有真正践行"买方思维"，构建以投资者最佳利益为导向的服务新生态，方能实现资本市场与居民财富的良性互动、协 同发展，进而为服务中国式现代化建设贡献"金融力量"。 笔者认为，财富管理机构需始终恪守"金融为民"的初心使命，将投资者利益置于首位，重点从三个维度协同发力：一是构 建专业化的投资顾问能力体系；二是打造全流程的投资者陪伴服务；三是建设高素质的投顾人才队伍。这三个维度相互支撑、 有机统一，共同构成基金投顾业务高质量发展的关键支柱。 专业能力是基础。面对上万只令人眼花缭乱的基金产品，财富管理机构要成为投资者的"智慧向导"，帮助他们拨开迷雾。 这需要建立"宏观—中观—微观"的立体研究框架，通过科学的资产配置和精准的基金筛选，为不同风险偏好的投资者提供定制 化解决方案。就像优秀的医师需要因人施治，基金投顾服务也要为年轻白领、退休教师等不同群体开具个性化的"财富处方"。 陪伴服务是关键。优秀的基金投顾服务应当超越简单的基金推荐，构建全流程的陪伴体系。在投资前帮助校准预期，在市 场波动时及时 ...