基金营销“信任危机”形成已久 投顾转型点出破题关键

5月7日，证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》（下称《方案》），对基金销售机构作了提 纲挈领的要求。针对当下"规模至上"的行业风气以及基金营销面临的"信任危机"，《方案》明确指出， 要建立基金销售机构分类评价机制。 《方案》出炉后，基金代销格局的变化再度按下了"加速键"。展望未来，基金投顾无疑将成为破题的关 键。有公募人士指出，只有那些真正站在投资者角度，能够把合适产品推荐给适合投资者的渠道，才能 在代销领域站住脚跟。 基金营销"信任危机" 《方案》要求，建立基金销售机构分类评价机制。将权益类基金保有规模及占比、首发产品保有规模及 占比、投资者盈亏与持有期限、定投业务规模等纳入评价指标体系。对分类评价结果靠前的基金销售机 构，在产品准入、牌照申请、创新业务等方面依法优先考虑。督促基金销售机构完善内部考核激励机 制，加大对保有投资者盈亏情况的考核权重。 "这些条款针对的是销售机构看重营销、看重规模的销售模式。为什么会有营销乱象，主要还是因为传 统的基金销售模式以卖方为主，忽视服务和客户体验，致使客户对基金产品的信任度日益下降，这也是 造成过去几年基金销售信任缺失的主要原因。"华北某公募基金渠道人士表示。 ...