“理财”年化利率高达存款4倍？银行工作人员急了→

2024年末的一天，两位穿戴时髦的女士来到青岛市一家银行网点，要求大幅上调手机银行转账限额。网 点工作人员经询问得知，两位客户经同事推荐想购买一款理财产品，该产品宣称年化利率是银行定期存 款的4倍。经过银行工作人员进一步了解，购买该产品需要向个人账户转账，且产品无法查询到备案信 息。经初步判断，客户计划购买的产品不是正规金融产品，盲目认购可能面临资金损失。为此，银行工 作人员借故解释提额需上级部门审批，未给予当场提额，同时银行向金融管理部门及有关部门报告了这 一信息。 金融管理部门经分析发现，该项投资的关联人员具有个人账户交易频繁、短期内注册大量企业、与多地 多家公司疑似存在借贷资金往来等特征，初步认定其存在疑似非法金融活动风险。该部门立即向辖区防 非打非领导小组报告了风险，并通知银行对客户进行劝阻疏导，最终帮助客户避免了资金损失。目前相 关部门已对此开展进一步摸排核查、串并分析，同时启动相应处置流程。 当前，非法金融活动花样频出，诈骗手法迭代升级，防非打非工作愈加复杂严峻。青岛金融监管局深入 贯彻落实关于防范和打击非法金融活动的各项决策部署，坚决扛牢防非打非政治责任，聚焦"打防结 合、稳控并举"，强化"央地 ...