券商借助人工智能盘活存量客户 集约化运营三大难点待解

当前，证券公司零售业务正处在数字化转型升级的十字路口——外部，面临代理买卖证券及基金净收入 下降；内部，受到粗放式运营模式和传统考核机制的掣肘。 随着证券行业获取增量客户的成本越来越高，只重视开户考核的传统经营模式已经过时，券商要实现客 户的全生命周期服务，除了提供投资顾问服务之外，还需要通过集约化运营扩大服务半径，借助AI （人工智能）盘活存量客户。 注重客户需求挖掘与转化 实践证明，这部分长尾客户受益于券商的集约化运营，交易行为有所改变，且更愿意为投顾咨询服务付 费，而提供服务的券商也能同时获得收入。 证券行业早期主要按个人投资者资产规模分层分类，进入互联网金融时代后，开始按年龄、交易行为、 偏好等"千人千面"划分，如今更注重客户需求的挖掘与转化。 不过，资产规模仍是客群分层最明显直接的分界线。一家大型券商相关负责人称，因公司客户多、投顾 少、一线人员不足，服务资产在50万元以下客户难获收入提成，故仅为50万元以上个人投资者配备投顾 服务。 由于券商客户资产结构不同，客群分层区间不同，部分券商投顾服务的资产门槛仅10万元。 扩大服务半径 在客群分层的基础上，如何服务大众投资者成为当前各家券商盘活存量客户必 ...