8月1日起现金买黄金钻石超10万元需登记 正常消费无需多虑！

大额交易报告"门槛"提升至10万元 从业机构应遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职 调查。具体涉及情况包括：客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金 交易；有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完 整性存在疑问。 早在2017年9月，人民银行发布《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，其中将 需要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告的情形定为"单日单笔现金交易5万元或外币等值1万 美元"。本次《管理办法》，将提交大额报告的起点金额由5万元提升至10万元。 对此，广东省黄金协会副会长兼首席黄金分析师朱志刚表示，起点金额的上调，与近两年黄金价格上涨 不无关系。 从《管理办法》定义来看，贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精 炼后的原材料等；宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。 过程并不复杂消费者无须过虑 反洗钱监管持续升级中。中国人民银行近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》（以下简称《管理办法》）， ...