金融机构客户尽职调查新规征求意见 建立动态精准洗钱风险防控机制

具体来看，《管理办法》要求金融机构要结合风险状况开展客户尽职调查，不得采取与风险状况明 显不匹配的措施。专门增加并强调对低风险情形采取简化措施的要求，有助于提高正常金融业务的便利 性。仅在洗钱或恐怖融资高风险情形下，才要求采取强化尽职调查措施。 经济日报记者 姚进 勾明扬 《管理办法》在防范风险的同时，注重保障公众正常金融服务需求。例如，未要求对5万元以上现 金存取业务一律核查资金来源和用途，而是规定仅对洗钱风险较高的情形强化尽职调查，避免过度干预 普通民众日常金融活动。在跨境汇款领域，《管理办法》重申了执行20余年的国际规则——1000美元以 上跨境汇款需传递真实汇款人信息，旨在确保身份真实准确，防范风险，并非新增要求。 近日，中国人民银行联合国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会研究起草了《金融机构 客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。 业内专家认为，制定《管理办法》是落实反洗钱法和迎接国际评估的必然之举。2024年11月修订通 过的《中华人民共和国反洗钱法》已经于今年1月1日起正式施行，该法明确了基于风险开展客户尽职调 查的原则，要求金融机构开展客 ...