存款取款单笔超5万元，还要不要说明“来源”和“用途”？央行、证监会等三部门发文，口径有变

近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存 管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》），面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集 意见，截止日期为9月3日。 这份新规中最引人注目的变化是：取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需"了解并登记资金来 源或用途"的硬性要求。 中国人民银行国家金融监督管理总局中国证券监督管理委员会征求意见稿 央行相关部门负责人当时回应称，统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占全部现金存取业务的2%左右，因此该规定对绝 大多数客户影响有限，且不会降低业务便利性。然而，该办法原定于2022年3月1日实施，但在当年2月21日，三部门发布公告， 宣布"因技术原因"暂缓实施，相关业务按原规定办理。 据中国经营报，金融机构在《管理办法》要求下，遵循"了解你的客户"的原则，识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人 身份，根据客户特征和交易活动的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施。 《征求意见稿》第九条 据报道，2022年，针对自然人客户单笔存取5万元以上现金的反洗钱监 ...