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大额现金存取拟“松绑”?央行等三部门征言 个人存取款超5万元或将不再登记 但“批量开户”可能被拒
Mei Ri Jing Ji Xin Wen·2025-08-11 05:29

日前,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调 查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》),向社会公 开征求意见。 记者注意到,对比2022年3月起实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》(以下简称《管理办法》),《征求意见稿》有多处变动。 2022年的《管理办法》要求,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然 人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身 份,了解并登记资金的来源或者用途。而在《征求意见稿》中该条已删去。 与此同时,《征求意见稿》也增加了部分条款,例如,怀疑客户存在组织批量或分批开立账户,金融机 构有权拒绝开户。 金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应 对比2022年起施行的《管理办法》,《征求意见稿》出现多处调整。 《征求意见稿》提出,金融机构采取洗钱风险管理措施,应当按照有关管理规定的要求和程序进行,不 得超出业务权限冻结客户资金,不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施,保障与客户依法享有的 医疗、社会保障、 ...