六部门公开征求意见 规范供应链金融业务

规范商业银行供应链金融管理、有效防范业务风险。《通知》要求，商业银行一要完善供应链金融 信用风险管理，严格控制核心企业风险敞口，严防对核心企业多头授信、过度授信以及利用供应链金融 业务加剧上下游账款拖欠；二要严格履行贷款调查、风险评估、授信管理、贷款资金监测等主体责任， 不得将关键管理环节外包；三要规范供应链金融业务合作管理，定期评估合作供应链信息服务机构情况 等，对于存在违法违规归集资金、提供虚假客户资料或数据信息等情况的，应限制或拒绝合作；四要强 化供应链金融信息数据管理，完整获取身份验证、贷前调查、风险评估和贷后管理所需信息数据，加强 对借款人信息的保护。 明确应收账款电子凭证规范管理基本框架。例如，强化贸易背景真实性管理。《通知》要求，应收 账款电子凭证的开立、转让应具备真实贸易背景。商业银行开展相关融资业务应严格审核贸易背景材 料，有效识别和防范套取银行资金和无贸易背景的资金交易行为。供应链信息服务机构应对凭证转让层 级、笔数进行合理管控，对异常的拆分转让行为及时进行风险核查和提示报告。 【纠错】 【责任编辑:杨萌】 《通知》起草说明表示，为落实2023年10月中央金融工作会议关于全面加强金融监管， ...