投资者陪伴新实践：中邮基金如何用固收+产品满足不同生命周期需求

专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 近日，为贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，在北京证监局指导下，北京证券业协会携手 北京公募基金管理人、基金销售机构等多方启动"北京公募基金高质量发展系列活动"，以"新时代・新 基金・新价值——北京公募基金高质量发展在行动"为主题，聚焦普惠金融推进与投资者教育保护。作 为参与机构，中邮基金紧扣"投资者利益绑定"理念，依托固收+产品特性与精细化陪伴服务，为不同生 命周期投资者提供适配方案。 一、固收+产品：匹配全生命周期需求的核心载体 不同人生阶段的投资者，风险偏好与资金需求差异显著，中邮基金基于此，通过固收+产品特性分化实 现精准适配。 考核聚焦三大维度：一是投资者留存率，重点关注持有3年以上客户占比，引导团队重视长期体验；二 是投教转化效果，要求投研人员每年参与多场沟通活动，投教内容覆盖产品逻辑与风险提示，并通过问 卷验证投资者理解程度；三是投资者满意度，从信息及时性、内容易懂性等维度评分，未达标团队需优 化流程。 青年积累期（25-35岁）投资者收入增长但储蓄有限，既需资金稳健，又要资金灵活，低波动型固收+产 品正契合这一需求：以纯债为 ...