平安人寿山东分公司2025年金融教育宣传周•高管讲消保：以专业筑信任 用分级护权益

在此基础上，公司建立了代理人分级培训机制，针对不同等级代理人设计差异化课程，并通过定期培训 测试，方可销售相应级别的产品。另外公司还建立销售行为可回溯机制，公司通过录音录像等技术手段 记录和保存保险销售过程关键环节，实现销售行为可回访、重要信息可查询、问题责任可确认，对代理 人销售情况、客户签约流程进行录音录像抽查，重点核查是否明确告知产品风险等级与客户匹配情况。 逯星火 中国平安人寿山东分公司副总经理 为完善需求匹配，新契约回访新增适当性问卷，问卷内容包括对投保计划与客户告知的保障需求、风险 承受能力、保费承担能力是否匹配进行确认，核实代理人是否对客户前期已购买同类保险的情况进行充 分沟通，以及投保需求分析问卷是否由客户亲笔签署，同时重点核查是否存在代理人违规承诺收益或损 失承担、夸大产品收益或保障范围等误导销售行为。特别针对投保人年龄与缴费期限之和达到75岁的保 单，将启动双重保护机制：在投保环节增设专项提示，在双录过程中增加风险等级确认环节，重点核查 客户对产品特性及缴费义务的认知程度。 适当性管理宗旨是金融机构了解产品和客户，将适当的产品通过适当的渠道销售给适合的客户，在产品 销售过程中，代理人队伍的 ...