华安基金| 提升反洗钱意识，守护个人财产与法治安全

专题：2025金融教育宣传周：保障金融权益 助力美好生活 基金行业在行动 当前洗钱手段隐蔽性越来越高，不断提升反洗钱意识，不仅是维护金融秩序的需要，更是守护个人财产 与法治安全的关键一步。随着反洗钱监管政策持续加码，体现了国家对打击洗钱犯罪的坚定决心，旨在 通过完善规章制度、强化监管执行，提升金融机构的反洗钱能力，从而更好地保障普通民众的财产安 全，维护金融秩序与社会稳定。 案例一：快递包裹里的"洗钱流水线" 山东李女士因轻信"投资导师"能助其亏损"翻身"，购买了30万元黄金寄往外地。骗子假借投资黄金的 名义，实则是将她的资金以实物方式套现。整个过程，李女士既是受害者，又是洗钱链条上的"搬运 工"。 云南王女士则被"老同学"以人情欺骗，帮忙网购了黄金寄送到指定地址。这些黄金被转卖给正规金店 套现，资金最终流入赌博平台。警方追查时，王女士的快递单竟成了"洗白"资金的关键证据。 常见洗钱套路与识别方法 尽管洗钱手法不断翻新，但其核心步骤仍可归纳为： 放置阶段，即把非法资金投入经济体系，如分批存入银行或购买贵重物品，这也是洗钱过程中犯罪者 最容易被侦查到的阶段； 离析阶段，也叫培植阶段，通过用复杂多层的金融交易（如 ...