《中国新富人群财富健康指数》：持有基金的受访者比例创五年来新高

2025年，中国新富人群的财富健康指数从上一年的70.51分小幅下降至70.35分，财富信心、财务规划和 投资参与次指数分别下降0.26分、2.47分和0.14分，但资产管理次指数在连续四年回落后逆势上扬，显 示出新富人群在财富管理与资产配置上的意识与行为逐步迈向成熟。 在生成式人工智能技术迅速发展的背景下，今年的研究还特别关注了新富人群对AI赋能金融服务的态 度与使用行为。调研结果显示，中国新富人群对AI生成投资建议的信任度显著高于海外市场，有近七 成表示非常信任或比较信任。其中，投资风格越激进的受访者对此信任度越高，而投资经验超过15年的 人群则明显更青睐人工服务。在具体应用层面，新富人群更加认可AI在技术性分析方面的优势，而人 工投顾则在情感陪伴、挖掘客户需求等涉及人际交互的场景中展现出独特价值。 数据显示，已有近五成(48.6%)受访者拥有养老规划。其中，25—44岁青壮年群体以及月收入1.5—3万元 和3万元以上的中、高收入群体的养老规划实践度提升最为显著。 经济观察网9月18日，上海交通大学上海高级金融学院(高金)与嘉信理财(Charles Schwab)联合发布第九 年度的《中国新富人群财富健康 ...