金融机构“严监管” 中信银行连收两张罚单

当前，金融监管正转向常态化穿透监管。国家金融监督管理总局注重对业务全流程的合规性审查。对中信银行的处罚，不仅是对具体违规行为的惩戒，更 是向全行业释放明确信号：任何在贷款管理、贸易融资等关键领域的松懈，都将被精准识别并严肃处理。 作者：胡群 封图：图虫创意 按照监管处罚周期，这两起处罚可能源于几年前的业务。但这暴露出中信银行当时风险管理方面存在的系统性问题。从贷款管理的贷前、贷中、贷后全流 程风险控制，到信用证业务的合规操作，中信银行都显示出内部控制机制的薄弱环节。 从监管层面来看，国家金融监督管理总局连续两日公布对同一家银行机构的处罚决定，释放出强烈的监管信号。这表明金融监管部门正在加强对银行业金 融机构的监督检查力度，特别是对贷款业务和国际贸易融资等关键业务领域的风险管控。这种"严监管"态势旨在推动银行业金融机构回归本源，强化内部 控制，提升风险管理水平。 中信银行此次接连被罚，反映出部分商业银行在业务快速发展过程中，可能过于追求业务规模和市场份额，而忽视了内部控制和风险管理的同步提升。特 别是在数字化转型加速推进的背景下，传统业务的风险管理流程可能需要重新审视和优化。 尤为值得注意的是，贷款管理和信用证 ...