人民银行就《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》公开征求意见

《办法》贯彻基于风险原则，明确金融机构对于低风险客户可以适用豁免、简化识别标准。 《办法》一是明确受益所有人识别核实整体流程及要求；二是明确了应识别、保存的受益所有人身份信 息和权利状况信息要素；三是规定金融机构应基于风险采取差异化的识别核实措施。 （文章来源：新华财经） 《办法》规定了法人与非法人组织、信托、资产管理产品的受益所有人定义与识别标准，其中法人与非 法人组织的识别标准与《受益所有人信息管理办法》一致。 新华财经北京10月11日电中国人民银行就《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》 （以下简称《办法》）公开征求意见。 《办法》参考反洗钱国际标准，强调金融机构应在开展客户尽职调查时，识别并采取合理措施核实客户 受益所有人，要求金融机构遵循基于风险原则、合理性原则和可靠性原则开展受益所有人识别核实工 作。 ...