中信建投证券执委会委员张昕帆： 财富管理机构应具备“三重使命”

在张昕帆看来，未来券商财富管理有两大发展方向：一是大力发展全委托投顾模式；二是以ETF为主的 指数基金将是"最显性、最简洁的投资方法"。这两种路径有助于帮助投资者化繁为简，提高投资便利 性。 与此同时，他强调，要陪伴、引领客户，使其从自立到自觉再到自省。"投资者是理财真正的发起人， 他应该对资产有清晰的概念，应该坚持自觉地度过每个经济周期，实现财产的不断增值。"这就要求投 资顾问不仅要具备专业金融知识，还需要对财富管理的使命、愿景、价值以及中国经济的发展，有深刻 理解。 金融产品正是财富管理发展行稳致远的重要组成。在他看来，面对新能源、人工智能、芯片等前沿领域 的投资机会，囿于各种因素，普通人难以迅速了解掌握各类知识，把握这些财富机会。但是，借助投资 顾问，普通人可以通过购买指数增强、行业基金等各类金融产品，"让比我们明白的人为我们服务"，从 而享受到这些发展红利。 在他看来，这也是金融平权理念的体现，偏远地区的人们或无法享受顶尖医疗教育资源，但可以通过金 融产品获得同样的投资机会。(马静) 基于此，他表示，"投资顾问的核心职责应是帮助客户筛选杂音、规避风险，巧妙放弃不熟悉、复杂的 金融产品，最终找到稳健的发 ...