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财富管理机构应具备“三重使命”
Zheng Quan Shi Bao·2025-10-15 22:05

巴菲特曾言,投资的首要义务是不要亏损,第二条是谨记第一条。张昕帆援引巴菲特的观点强调, 一旦投资本金损失,需要成百上千笔收益才能弥补,保护资产安全应是财富管理的第一要务。 基于此,他表示,"投资顾问的核心职责应是帮助客户筛选杂音、规避风险,巧妙放弃不熟悉、复 杂的金融产品,最终找到稳健的发展渠道。" 在近日举行的"2025财富证券数智化年度生态年会"之"2025中国证券业财富经纪高峰论坛"上,中信 建投证券执委会委员张昕帆从多年从业实践出发,分享了对财富管理使命的最新思考。他表示,财富管 理机构的首要使命是防范风险,在此基础上再寻求财富保值增值与传承;其次要陪伴引领客户,使其实 现自觉自醒,跨越经济周期;最后是通过金融产品服务更广泛人群,使其享受到社会发展红利。 张昕帆表示,中国资本市场呈现规律且复杂的周期性波动,但由于影响市场环境的变量较多,难以 预测,运用周期来投资并非易事。因此,财富管理应该穿越周期,而非判断周期、投机周期。 (责任编辑:张晓波 ) 【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容 的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请 ...