银行配合反诈与正常服务客户并不矛盾

在规范层面，现行2022年版的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求 银行"在自然人客户进行规定金额以上的现金存取业务时，要识别并核实客户身份，了解并登记资金的 来源或者用途"的门槛限制就是人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上。而2025年修订版(征求 意见稿)中已经取消了此前的5万元限制，强调"基于风险"的原则，要求金融机构开展客户尽职调查应当 根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行。 据央视法治在线、南方日报等多家媒体报道，一名储户于11月5日在建设银行山东东营支行取款期间不 仅遭遇畸高的门槛，还被要求说明个人账户流水详情。当事人接受南方日报采访时表示，理解并支持反 诈工作的初衷，但各级基层银行不能层层加码，建议加大源头治理、精准防控，勿让反诈误伤了普通群 众。 银行取款遭遇非难，本案不是孤例，难得的是，此番争论中涉事单位确认几个关键事实:其一，当事银 行以1万元为标准设置取款限制、核实用途，据称源自反诈工作需要，但即便是同一地方的同一银行的 不同支行，也明确否认相关说法；其二，事发地反诈中心明确回应媒体采访，表示和他们无关，"这是 银行自己的问题"。 事实上，相关说 ...