百年保险资管董事长杨峻：投顾服务可分为四部曲 缺一不可

其次是做财务规划，把具体的人生目标翻译成清晰的财务数字，计算出实现这些目标需要多少资金，每年需要多少现金流。 第三再做资产配置，基于财务目标设计一个配置的结构，核心是稳健与可靠，目标是平稳达成计算出的回报率，而非冲击市场最高点。 第四才是具体选择产品。这样从人生出发，最终回到投资逻辑，可以让客户感觉更清晰更安心，将客户对投顾的情感认同，进一步转化为对专业流程的信 任。也将投顾的价值主张，从单纯的"产品销售"转为实现"人生蓝图"的伙伴。 新华财经广州11月26日电（康耕甫） 由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的"2025广州投资顾问大会暨财富管理 转型发展会议"于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。 在26日的主会场"财富管理生态共筑"主题讨论环节，百年保险资管党委书记、董事长杨峻发表题为"以'人生'为起点的投顾服务四部曲"的主题演讲。他表 示，投顾服务可分为人生规划、财务规划、资产配置、产品选择四个部分，缺一不可。投顾的核心价值主张是以客户人生目标为导向的账户资产配置。 杨峻表示，当前财富管理行业的痛点是客户获得感不足，主要原因有三：一是梳理不清楚财富和人生的关系，所以 ...