三部门重磅发布：取消“个人存取现金超5万元需登记”规定

央行等三部门重磅发布：取消"个人存取现金超5万元需登记"规定，银行取钱不再一刀切式询问，明年1 月1日起施行 据央视新闻11月29日消息，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会11月28日联合发布《金 融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 其中，"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规，取款时，银行不再"一刀切"地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要"多问几句"：出 现较高洗钱风险时，银行"强化调查"，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。 李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。 反过来，如果一名普通大学生，平时账户交易多为生活费转账、日常开支，金额至多上万元，某天突然 开始收到多笔来自不同省市的转账，随即又迅速转出，金额动辄十几万，与其身份背景和日常交易模式 严重不符。此时银行机构就需要多加关注，采取措施了解、核实交易背景，一旦有合理理由怀疑涉嫌洗 钱和相关犯罪的情况，需要及时依法采取相关措施。 大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种 ...