明年起实施！ 取款超5万元不再“登记用途”

相对而言，新政策在规定上更加细化。2022年版本提到，金融机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客 户"的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、 业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。 而按照最新反洗钱法规定，明确基于风险的客户尽职调查要求，强调金融机构开展客户尽职调查要与风 险相适应，不得采取与风险明显不相匹配的措施。明确低风险情形简化尽职调查措施和高风险情形强化 尽职调查措施等要求。 11月28日，人民银行、国家金融监管总局、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及 交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》），进一步明确简化尽职调查时应当登记的客户身份 信息类型。《管理办法》将于2026年1月1日起施行。 特别值得注意的是，最新政策删去了2022年版本提出的"金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以 上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者 用途"。 "我们这边要求，如果柜台取5万元以上，首先需要提前预约。"某国有大行人士告诉记者，客户取款 时，网点询问资金用途等，也是为了防范资金风险，比如防范 ...