九成受访用户认可投顾服务政策助力行业转型升级

2019年基金投顾试点启动，至今已有六载，这一承载行业转型期许的创新业务已从探索萌芽迈向成熟发 展的关键阶段。随着"试点转常规"渐行渐近，在公募行业深化改革的过程中，基金投顾能否扛起专业化 转型的重任，成为连接资本市场与普通投资者的核心纽带，愈发成为行业内外关注的焦点。近日，由新 华财经（国家金融信息平台）牵头发起、西南财经大学提供学术支撑、易方达财富与晨星（中国）提供 专业支持的《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》（下称"报告"）正式发布，展现基金投顾业务发展 的最新变化。 同时，投顾服务在提升客户收益体验方面，展现出了核心价值。报告显示，投顾客户累计盈利覆盖面较 此前拓宽，盈利客户占比达76.9%，显著高于持有单只基金的用户等自主投资群体，超四分之三的客户 实现投资盈利。此外，亏损20%以上的客户占比不足1%，远低于自主投资客户的同类比例。 投顾客户的投资行为也进一步优化。比如这类客户的持仓配置呈现均衡分散特征，货币型、债券型、股 票型及混合型基金的持有占比均在16%至26%，这有利于提升基金组合的风险分散与抗波动能力；其平 均持有时长也提升至近2年，有效规避了短期市场波动带来的非理性操作，契合长期投 ...