严监管趋势不断增强 2026年以来银行业收到超200张监管罚单

2025年9月，华夏银行因相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等违法违规行 为，被金融监管总局罚款8725万元。 2025年12月，交通银行因违反账户管理规定，违反清算管理规定，占压财政存款或者资金，未按规定报 送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等 违法行为，被中国人民银行警告，被没收违法所得约23.98万元，并被罚款6783.43万元。 拆解来看，信贷业务违规、反洗钱业务违规、内控制度不健全是银行业被罚的高频区。据企业预警通统 计，2025年银行业与信贷业务违规相关罚单约2900张，与反洗钱业务违规相关罚单约1380张，与内控制 度不健全相关罚单约1360张。 根据企业预警通数据统计，2025年银行业共收到6500余张罚单，累计被罚超26亿元，被罚银行约1100 家。其中，金额最大的三张罚单开给了中国银行（601988）、华夏银行（600015）、交通银行 （601328）。 2025年10月，中国银行因相关公司治理、贷款、同业、票据、资产质量、不良资产处置等业务管理不审 慎等违法违规行为，被金融监管总局罚款9790万元。 中证报中证 ...