特大“AB贷”合同诈骗案撕开“商务咨询”背后黑手

中经记者 郑瑜 北京报道 繁华商务区的高档写字楼，窗明几净的办公室、衣着整齐的员工。看似正规的"助贷服务"招牌背后，却 可能是收割资金短缺者的金融黑洞。 近日，公安部经侦局公布河南省平顶山市一起特大"AB贷"合同诈骗案。该犯罪团伙以"商务咨询"为幌 子，通过伪造银行委托函、利用话术陷阱，在短短半年内实施诈骗上百起。 警方进行全方位摸排核查发现，涉案公司员工多为年轻的"00后"，出行驾驶豪车，长期在互联网发 布"无视黑白户、百分百放款"等明显违规的助贷广告，并高薪招聘话务员。并且，该公司并未与银行等 金融机构签订所谓的"金融合作协议"，存在重大疑点。 贷款成功后，团伙会以"服务费""渠道费"等名义当场扣除约20%的高额费用。当B角发现自己从"见证 人"变成"主贷人"并上门理论时，该团伙则拿出预先准备的"补充协议"，试图将刑事诈骗包装成民间借 贷纠纷，以此规避法律制裁。 刘新宇表示，对银行来说，合同上签字并被认定为借款人的自然人，通常是对银行承担还款责任的第一 义务人，即银行可以直接向名义借款人催收或起诉。银行在尽到了形式审查义务的前提下，其债权受法 律保护。除非有确凿证据证明银行工作人员与犯罪团伙存在恶意串通， ...