两部门联合发布第二批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例

案例一 某投资公司、黄某某等人以"代购买房"为名实施非法放贷型非法经营案 基本案情 2019年至2023年，某投资公司及主要成员黄某某等人，违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目 的，经常性地向社会不特定对象以推广"代购买房"(又称"垫资买房")等服务的名义出借款项。该公司利 用自有资金垫付部分购房款帮助购房人全款买房，再要求购房人以其全款购买的房产为抵押，协助购房 人伪造申贷材料套取银行金融机构的经营性贷款，并通过相关公司接收和控制银行发放的经营贷资金以 完成垫资款回收，同时帮助购房人将本应承担的房贷置换为利率较低的经营贷。在此过程中，该公司通 过收取一定比例的垫资息费、律师见证费、助贷服务费、三方公司使用费等费用获取收益。2022年至 2023年间，黄某某等人通过"代购买房"等业务向14人以超36%的实际年利率出借款项共计5639万元(币 种：人民币，下同)。 查处过程 两部门联合发布第二批金融领域"黑灰产"违法犯罪典型案例 中新网1月23日电 据国家金融监督管理总局网站23日消息，金融监管总局、公安部持续加大工作协同力 度，深化行政执法与刑事司法衔接，重拳出击严厉打击金融领域"黑灰产"突出违法犯罪行 ...