阳光人寿深耕产品适当性管理 以合规初心护航金融消费新生态

在产品管理方面，阳光人寿依据产品复杂程度与保单利益浮动特性，将风险等级由低到高划分为P1至 P5类，通过官网公开披露在售产品的风险等级情况，让消费者清晰知晓产品风险，保障消费者知情权 与公平交易权。在业务流程方面，优化风险评估问卷并升级移动出单、手工出单、官微等多渠道适当性 流程，系统可在销售过程中自动核验产品风险等级与销售人员资质，不匹配则自动阻断交易，从技术层 面守住合规底线；调整客户风险承受能力评估次数限制，客户可查询剩余次数及历史评估记录，若客户 选择购买超出其风险承受能力的产品，需签署《投保风险警示确认书》，由此充分提示并尊重消费者自 主选择权。同时，针对老年群体等特殊客户，阳光人寿推出"长辈版"界面，采用1.5倍大字显示，强化 风险提示；在"双录"环节为老年人提供慢速语音播报，提升线上渠道的适老性、易用性和安全性，让金 融服务更有温度。 为确保新规落地无死角，阳光人寿在全国范围内掀起专项培训热潮。阳光人寿甘肃、浙江、湖南等分公 司及下辖机构先后组织内、外勤人员，围绕产品分级标准、客户评估流程、系统操作规范等核心内容开 展专题学习；阳光人寿山东、陕西、江苏等分公司创新采用线上线下结合、案例分析与实操 ...