“区间”退场 指数登台：理财产品业绩“参照系”被悄然重写

针对这一调整，招银理财在公告中给出了详细测算说明：以产品投资固定收益类资产不低于80%为例， 根据当前市场环境下大类资产合意配置比例及大类资产收益情况，考虑杠杆和费率等因素，并结合产品 投资策略，确定本理财产品业绩比较基准。 《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法》将从9月1日起施行，理财行业由此迎来一轮调整业绩 比较基准的浪潮。近期，多家理财公司将旗下多款产品的业绩比较基准类型由原先的区间型转换为挂钩 指数型，旨在推动业绩比较基准更及时地反映市场变化，减少未来因市场波动引发的被动调整。然而， 如何在有限的时间内完成大量产品的业绩比较基准重构？如何让普通投资者理解并接受从"直观区 间"到"动态指数"的转变？在这场转型中，理财公司面临着系统、人力资源、信息披露与投资者教育的 多重考验。 ● 本报记者 李静 理财产品密集"换锚" 招银理财、兴银理财、恒丰理财等多家理财公司近日密集调整旗下多只理财产品的业绩比较基准，将原 本的区间型基准替换为挂钩指数型基准，涉及产品包括日开型、滚动持有型、最短持有期型、定开型等 类型固收类理财产品。 例如，招银理财于2月5日发布公告称，将"招睿日开30天滚动持有1号"的业绩比较 ...