涉未按规定履行客户身份识别义务等违法行为，建设银行被罚没超4350万元

2月14日，中国人民银行披露的行政处罚信息显示，建设银行因存在以下违法行为类型：1.违反账户管理规定；2.违反 特约商户管理规定；3.违反人民币流通管理规定；4.违反反假货币业务管理规定；5.占压财政存款或资金；6.违反信用 信息采集、提供、查询及相关管理规定；7.未按规定履行客户身份识别义务；8.未按规定保存客户身份资料和交易记 录；9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；10.与身份不明的客户进行交易，被警告，没收违法所得 55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元，作出行政处罚决定日期2026年2月12日。 （中国人民银行） 同时，因对上述违法行为负有责任，李某（建设银行个人金融部）被警告，罚款15万元；房某明（建设银行结算与现 金管理部）、卢某彬（建设银行结算与现金管理部）、陈某（建设银行信用卡中心）、廖某新（建设银行北京市分行 现金服务中心）被警告，并分别罚款10万元；梁某（建设银行普惠金融事业部）、熊某（建设银行网络金融部）均被 罚款7万元；牛某（建设银行个人金融部））被罚款5.5万元；肖某（建设银行武汉数据中心）、韩某（建设银行信用 卡中心）、王某（ ...