华宸讲“防非”之非法金融活动最高检典型案例

专题：资本市场2026年防范非法集资宣传教育活动 （来源：华宸信托有限责任公司） 什么是非法会融活动? 非法金融活动是指违反国家法律法 规,未经批准或超出许可范围,从事 金融业务或提供金融产品或服务的行 动。非法金融活动不仅扰乱金融秩 序,更会让参与者血本无归,严重危 害个人和社会经济安全。 常见的非法金融活动手段 一、非法集资 打着"养老服务""虚拟货币""高息理财" 旗号,以"零风险、高回报" 为诱饵,吸引投 资者入局,实则用新投资者的钱支付老投资者 利息,资金链断裂后迅速跑路。 二、网络借贷诈骗 虚假P2P平台伪装成正规借贷机构,以"低 门槛、无抵押"吸引借款人,通过收取"手续 费""保证金"等名义骗取钱财,或恶意提高 贷款利率,设置高额违约金。 三、金融传销 以"消费返利""虚拟货币增值"为噱头, 要求参与者缴纳入门费、发展下线,形成层级 关系,靠拉人头获取收益,本质是庞氏骗局。 养老诈骗 国际追逃追赃 电子数据 技术辅助 【基本案情】 2009年11月至2021年12月间,沈某峰(红通在逃人 员 )组织招募周某标、李某等人设立商某集团,未经国家 金融管理部门许可,在上海、江苏、安徽、云南等地开设 养 ...