国际大行加速应用人工智能 强化交易监控与合规风控

【环球网财经综合报道】据彭博社等外媒报道，德意志银行、高盛集团等多家国际金融机构正积极运用人工智能技术 升级交易监控体系，精准识别交易员潜在不当行为，推动合规风控智能化转型。 野村方面预计，人工智能应用可将合规监控误报率降低30%至40%，每年节省最高500万美元合规成本，同时保留人工 审核环节，保障核查准确性。包括桑坦德银行在内的多家机构，也在与金融科技公司ThetaRay合作，借助智能体人工 智能优化反洗钱管控体系。 业内专家表示，人工智能能够显著提升金融机构合规监控效率，但行业对技术部署仍持审慎态度。业内人士提醒，人 工智能代理若管控不当，可能引发数据泄露、越权操作等新型风险，金融机构仍需建立完善的安全与治理机制，平衡 技术创新与风险防控。 德意志银行技术、数据和创新主管Bernd Leukert透露，该行正与谷歌云合作开发大语言模型，用于识别订单、交易及 市场波动中的异常信号，旨在及时标记疑似市场操纵行为并推送至合规部门。该行还计划利用大语言模型监控交易 员、销售人员及客服人员的沟通内容，相关系统预计于今年晚些时候上线。 与此同时，有知情人士表示，高盛正研究通过人工智能分析交易行为，捕捉市场可疑信号与 ...