金融安全必修课 | 数字金融浪潮下，资质辨别是“投资盾牌”

来源：工银瑞信投教研习社 风险点提示:若遇到以"金融网红"身份在 社交媒体荐股、自称"智能投顾"却无法提 供资质证明、借"AI技术"包装非法证券业务 的主体,极可能是非法展业,参与此类业务 将面临资金损失目维权困难的风险。 数字金融工具适配性与风险 适配性判断:以某AI量化交易工具为例,需明 确其算法基于哪些金融模型、历史回测周期 情况、风险预警机制是怎样的。同时,投资 者需结合自身风险承受能力(可通过正规机 构的风险测评问卷确定)、投资周期(短期 投机或长期价值投资)来判断工具是否适配。 风险点提示:若盲目使用不了解功能边界的 数字金融工具,可能因工具对市场极端情况 的"误判"导致投资亏损;部分工具是否存 在数据泄露风险,谨防个人投资偏好、交易 记录等信息被非法利用。 工银瑞信投资者教育基地出品 MACD金叉信号形成，这些股涨势不错！ 责任编辑：郭栩彤 知识点科普 展业主体资质与数字金融工具风险点 111 展业主体资质辨别 合法证券经营机构需持有中国证监会颁发的《经 营证券业务许可证》,投资者可通过中国证券业 协会官网"信息公示"板块,输入机构名称或从 业人员姓名/执业证书编号,核查其资质的真实性 与有效性 ...