2024年四季度金融行业监管政策与处罚分析

2024年四季度 金融行业监管政策 与处罚分析 | 一、监管政策更新及要点解读 | 1 | | --- | --- | | （一）泛金融业监管政策 | 3 | | （二）银行保险业监管政策 | 5 | | （三）证券期货业监管政策 | 9 | | （四）反洗钱监管政策 | 12 | | （五）其他行业监管政策 | 13 | | 二、监管处罚趋势与分析 | 14 | | （一）银行业 | 14 | | （二）保险业 | 15 | | （三）证券业 | 16 | | （四）反洗钱 | 17 | 一、各行业监管政策及要点解读 2024年四季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业监管规定以及自律 规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监管总局（以下简称"金融监管总局"）、中国证券监督管理委员会 （以下简称"证监会"）、中国人民银行（以下简称"人民银行"）、各行业自律组织等的各类监管机构在四季 度发布的各项政策，协助金融机构洞察、识别监管动态，防范内外部风险，提高合规效率。 具体政策请参见如下表格： | 类型 | 文件名称 | 发布主体 | 发布时间 | 生效时间 | | --- | ...