邮储银行2023年年报&2024年一季报点评：营收韧性强，负债端优势显

2024年05月20日 公 司点评 公 买入 / 维持 司 邮储银行(601658) 研 究 目标价: 昨收盘:5.06 银行 国有行 邮储银行 2023 年年报&2024 年一季报点评：营收韧性强，负债端优势显 事件：邮储银行发布 23 年及 24Q1 财报，23 年实现营业收入、归母 ◼ 走势比较 净利润 3425.07、862.70 亿元，分别同比+2.25%、+1.23%；24Q1 实现营 业收入、归母净利润894.30、259.26亿元，分别同比+1.44%、-1.35%。 10% 23年和24Q1（年化）加权ROE分别为10.85%、12.36%，分别同比-1.04pct、 太 4% -2.01pct。截至24Q1末，公司不良率0.84%，较23年末+1BP；拨备覆盖 平 率326.87%，较23年末-20.70pct。公司拟每10股派2.61元，近三年现 洋 (( 82 %% ))81/5/32 03/7/32 11/01/32 32/21/32 5/3/42 71/5/42 金分红比例保持30%。 营收韧性强，净息差优于同业。公司23年和24Q1实现营收3425.07、 证 (14%) 894 ...