大学生买游戏卡，银行卡即被冻结！引出17亿元大案

作 者丨郭聪聪 编 辑丨杨希 礼品卡沦为洗钱"隐形通道" 2025年2月，江苏连云港警方成功摧毁一个利用礼品卡洗钱的犯罪团伙，涉案金额高达17亿元。该 团伙长期为境内外非法资金提供资金结算服务，通过倒买倒卖礼品卡的方式，将黑灰产资金"合法 化"。 在这起案件中，大学生小王的遭遇颇具代表性。他在网络平台看到优惠游戏充值卡广告后，被商家 承诺的"充值金额越大优惠越大"所吸引。更诱人的是，商家表示如果通过银行卡转账跳过平台流 程，还能享受额外优惠。然而在小王通过私人转账购买礼品卡后，其银行卡却因涉及洗钱交易被冻 结。 警方调查发现， 这些看似普通的礼品卡交易背后，隐藏着"外币—礼品卡—人民币"的非法汇兑通 道。 这个链条包含上游资金吸入、地下钱庄汇兑、吸粉引流卖卡、平台资金结算等环节，形成了一 个完整的资金运作链。 律商联讯风险信息的金融犯罪合规专家黄维列向21世纪经济报道记者揭示了这种新型犯罪的手法和 特点。他解释道，境外犯罪集团首先以黑市价收购美元、欧元等外币，然后与境内卡商勾结，将外 汇转换为亚马逊、Steam等国际通用礼品卡。卡商再以8—9折甚至更低价通过社交平台抛售，吸引 游戏玩家等消费者购入，这种方式也 ...