券商巧用AI盘活存量，数字化转型三大难点待解

当前，证券零售业务正处在数字化转型升级的十字路口，外部面临代理买卖证券及基金净收入下降的困 境，内部受到粗放式运营模式和传统考核机制的掣肘。新增获客成本越来越高，证券行业进入了利用AI盘 活存量的时代，开展集约化、精细化运营成为各家券商零售业务的战略转型方向。 多家券商零售及数字金融部负责人在近日举办的第八届互联网金融研讨会上，分享了各自利用客群分层运营、 扩大服务半径覆盖长尾客户、总部与分公司联动等打法。一个直观的变化是，过去50万资产以上的投资者才可 能得到投资顾问的服务，而现在通过AI等数字化工具，5万甚至3万以上资产的投资者也能获得咨询和投资建 议。 客群分层，有效需求转化 证券行业的零售经纪业务，正在告别原本粗放式的发展模式，进入数字化集约运营时代。集约经营，意味着精 细化、差异化，需要捕捉客户的有效需求，还需要将需求转化成服务，而想要实现精准匹配投资者的需求，进 行客群分层是第一步。 券商中国记者了解到，最早证券行业大多按照个人投资者的资产规模来进行分层分类，进入互联网金融时代之 后，才开始按照年龄、交易行为、偏好等标签进行识别，正所谓"千人千面"，现在则更侧重客户需求的挖掘和 转化。 不过资产规 ...