重磅新规，8月1日起施行！

【导读】8月1日起，现金买黄金超10万元需上报 中国基金报记者 安曼 8月1日起，如果你用现金购买黄金、钻石或玉石超过10万元，商家必须登记你的身份证并上 报。 上述《办法》自2025年8月1日起正式施行，旨在通过建立系统化监管框架，防范贵金属与宝 石交易领域的洗钱及恐怖融资风险。 贵金属、宝石买卖反洗钱升级 客户交易信息至少保存10年 与今年4月30日央行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见 稿）》相比，《办法》将"贵金属开采企业"排除在从业机构范围之外。 同时，《办法》提醒，金融机构开展贵金属和宝石现货业务，适用金融机构的有关反洗钱规 定；从业机构开展反洗钱工作，《办法》未作规定的，根据行业特点、经营规模、洗钱风险 状况，参照金融机构有关规定履行反洗钱义务。 近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简 称《办法》）。 其中提到，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易 的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大 额交易报告。 《办法》要求，从业机构应当根据客户洗钱风险 ...