首尾规模相差超百倍,券商如何破局养老金融?
在证券公司代销个人养老金产品规模排名中,代销规模超过千万元的券商仅有6家,依次为中 金公司(2482.76万元)、中国银河证券(1806.2万元)、广发证券(1718.36万元)、招 商证券(1391.35万元)、国信证券(1377.94万元)、兴业证券(1142.22万元)。 从个人养老金中的公募Y份额基金总规模来看,截至2024年年末,券商代销规模仅占发行总 规模(91.43亿元)的1.5%。 【导读】 首尾规模相差超百倍,券商如何破局养老金融? 中国基金报记者 莫琳 "今年上半年,个人养老金基金代销还不到5000元。去年一分钱都没卖出去!"一家券商的个 人养老金业务负责人一直向记者感叹:"业务实在太难做了。" "与三年前试点相比,券商和银行之间'天然的屏障'仍然未打破。银行可以代销全品类的个人 养老产品(储蓄、保险、理财、公募基金),而大多数券商只能代销公募基金。"上述负责人 告诉记者,"客户在银行就能实现1.2万元的资产配置,券商渠道就显得比较'鸡肋'了。" 记者在走访中发现,虽然券商开展个人养老金业务面临诸多难题,但仍有不少券商通过买方 投顾的形式为客户提供与其投资目标、投资期限等相匹配的养老规划方 ...