“一行一局一会”出手！拟进一步规范金融机构客户尽调

为规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会在8月4 日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（下称《管理办法》），进一步明确基于风险的客 户尽职调查具体要求。 近年来，监管部门发现金融机构在结合风险状况采取与风险相匹配的客户尽职调查措施方面存在不足。参考金融行动特别工作组（FATF）反 洗钱国际标准，我国在金融机构简化尽职调查、持续尽职调查、受益所有人等方面的具体规定上，与国际标准还存在差距。 "一行一局一会"指出，制定出台《管理办法》是贯彻落实《反洗钱法》有关规定的要求，也是做好反洗钱国际评估应对工作的要求。 《管理办法》要求，金融机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"的原则，识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，根据客户特征 和交易活动的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施。 在业务关系存续期间，金融机构应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险。涉及较高洗钱或恐怖融资风险的，应当 采取相应的强化尽职调查措施，必要时可以采取与风险相匹配的洗钱风险管理措施。 《管理 ...