存取超5万或无需登记：反洗钱法规转向“风险为本”

有 关 部 门 一 直 在 推 动 反 洗 钱 工 作 从 " 规 则 为 本 " 向 " 风 险 为 本"的转型。"规则为本"的思路重视既定的规则和程序，对具 体业务中实质风险的应变能力不足，不能满足日益复杂的金融 交易的需求。 作者：王泰人 封图：图虫创意 新版《管理办法》启动征求意见，标志着我国反洗钱制度持续向国际标准接轨。作为全球反洗钱和 反恐怖融资核心标准的制定机构，金融行动特别工作组（FATF）的评估结果直接影响一国金融体 系的国际信誉、跨境合作能力及市场准入条件。2019年FATF对中国的第四轮互评估，既肯定了我 国反洗钱工作成效，但也将"风险为本的监管"等多项指标评定为"较低水平"或"不合规"。面对将于 今年年底开展的第五轮反洗钱国际互评估，新版《管理办法》以"风险为本"原则重构监管框架，成 为中国迎战国际评估的关键合规工具；同时，我国近年构建的反洗钱法律体系，亦有望为全球反洗 钱治理贡献具有本土智慧的"中国方案"。 "单笔存取超5万需登记资金来源或用途"——这一曾引起争议的规则将发生变化。 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身 份资料及交易记 ...