存取逾5万不查资金来源用途 反洗钱如何“动态平衡”

金融机构反洗钱监管规则迎来新一轮调整。 中国应抓住FATF新一轮评估契机，持续提升反洗钱工作水准 与相关风险防范化解能力，推动中国反洗钱工作与国际标准全 面接轨，令中国反洗钱监管全面迈向"风险为本"的精细化管理 时期。 作者：陈植 封图：图虫创意 近日，中国人民银行、国家金融监管总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身 份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》），向社会公众征求意 见。 相比2022年三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 （下称《管理办法》，已暂缓实施）， 《征求意见稿》删去"商业银行等金融机构为自然人客户办 理人民币单笔5万元以上现金存取时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用 途"相关规定。 这令一家股份制银行华东地区分行柜台员工陈娟稍微松了口气。 "尽管《管理办法》暂缓实施，但过去三年银行内部为了提升反洗钱工作水准，仍要求我们遇到用 户一次性存取大额资金（比如数十万元），需按照银行内部反洗钱工作要求，询问这笔资金来源或 用途。"她告诉记者。此举往往引发用户反感，甚至不少用户质疑银行在侵犯他们的个人隐私 ...