中信建投张昕帆:财富管理应具备的“三重使命”


如何为投资者提供优质的金融产品与服务,以实现财富的增值保值,是当下财富管理机构面临的共同课题。 近日,在2025中国证券业财富经纪高峰论坛上,中信建投证券执委会委员张昕帆从多年从业实践出发,分享了对财富管理使命 的最新思考。他指出,财富管理机构的首要使命是防范风险,在此基础上再寻求财富保值增值与传承;其次要陪伴引领客户, 使其实现自觉自省,跨越经济周期。此外,他还强调,通过金融产品服务更广泛人群,使其享受到社会发展红利。 防范风险是财富管理的第一要务 张昕帆在演讲开篇即指出,中国资本市场呈现复杂但有规律的周期性波动。但由于影响市场环境的变量较多,难以预测,运用 周期来投资并非易事。因此,财富管理应该穿越周期,而非判断周期、投机周期。 深耕行业多年,分管业务从财富管理到资管业务,再到证金业务,张昕帆表示,其当前深刻地感受到,财富管理真正的关键不 是抓机会,而是防范风险。 巴菲特曾言,投资的首要义务是不要亏损,第二条是谨记第一条。张昕帆援引巴菲特的上述观点强调,一旦投资本金损失,需 要成百上千笔收益才能弥补,保护资产安全应是财富管理的第一要务。 "客户购买基金出现的套牢属于市场波动,而真正的风险在于'买错了、被骗 ...