严监管下又见信托大额罚单，暴露哪些违规乱象？

2025.10. 20 本文字数：1329，阅读时长大约2分钟 作者 | 第一财经 亓宁 信托行业严监管趋势持续。日前，国家金融监督管理总局北京监管局对中诚信托发出罚单，罚单总额 660万元，是年内目前为止处罚金额最大的公开罚单。 罚单信息显示，中诚信托主要涉及"十宗罪"：一是部分高级管理人员未经任职资格核准提前履职，二 是部分风险项目未纳入或未及时纳入风险项目要素表，三是尽职调查不审慎，四是项目后期管理不到 位，五是向不符合监管要求的项目、企业提供融资，六是以投资永续债权的方式变相开展融资类业 务，七是流动资金贷款管理不到位，八是合格投资者人数突破"资管新规"要求，九是个人信托贷款业 务开展不规范，十是部分信托计划分级比例超过监管要求。 除中诚信托被罚660万元外，公司相关负责人陈郭瑞、熊谞龙、金紫雨、余明、尤彦媚也分别被给予 警告并处罚款5万元。对此，中诚信托对外回应称,此次处罚涉及2022年监管部门对公司前期业务检 查中发现的问题，公司已高度重视并严格落实整改要求，目前经营一切正常。 有业内人士对第一财经记者表示，监管罚单一般较违规行为发生时点较为滞后，所涉案由多为前期问 题。近年来，在资管新规、"两压 ...