央行等三部门重磅发布：取消“个人存取现金超5万元需登记”规定，明年1月1日起施行

根据新规，取款时，银行不再"一刀切"地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要"多问几句"：出现较高洗钱风险时，银行"强化调查"，了解 资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。 据央视新闻11月29日消息，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会11月28日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资 料及交易记录保存管理办法》。 其中，"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。 01 "该严则严、当放则放" 记者从中国人民银行了解到，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会正式公布 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》 ，自2026年1月1日起施行。 办法指出，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调 查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱、恐怖融资案件所需的信息。 此次《管理办法》围绕 "基于风险" 的核心原则，要求金融机构根据客户特征和交易活动的性质、风险状况开展客户尽职调查，避免采取与洗钱风险 状况明显不匹配的措施，平衡好洗钱风险防控和优化金融服 ...