“小小苏”以案说法｜保险诈骗洗钱案

稿件来源： 中国人民银行江苏省分行 漫旗间 2019年至2021年,达某公司、氪某公司通过虚 构劳动关系、伪造理赔材料等手段,骗取保险赔付 款项并截留使用。氪某公司用公司账户接收保险诈 骗所得并与营业资金混同,其负责人何某将部分资 金转入个人账户后再转回公司账户,并以公司名义 购买汽车一辆,以掩饰、隐瞒诈骗所得资金。 2024年9月,人民法院以犯保险诈骗罪、洗钱 罪判处氪某公司合计罚金六万元;以保险诈骗罪、 洗钱罪判处何某有期徒刑六年三个月,并处罚金人 民币四万五千元。 公司将骗取的保险理赔款与正常经营资金混 同使用,使资金来源难以识别,掩盖其犯罪所得的 来源和去向。 (二)通过购车隐瞒保险诈骗资金 负责人何某先将公司账户中的犯罪所得转入 其个人账户,再将资金转回公司账户后以单位名义 购车,制造合法资金使用假象,掩饰洗钱事实。 涉保险诈骗洗钱犯罪简介 保险诈骗犯罪是指以非法占有为目的,虚构保 险标的、事故或损失,骗取保险金的行为,常见于 人身险、车险、责任险等多个领域。犯罪分子常采 取转账、资金混同、虚假交易、财产购买等手段进 行洗钱,掩饰、隐瞒保险诈骗所得及其收益的来源 和性质。打击涉保险诈骗洗钱犯罪,对于 ...