“小小苏”以案说法｜贷款诈骗洗钱案

2023年8月至9月间,赵某明知钱某、朱某向其 出售的汽车系贷款诈骗所得,仍予以收购、转移、 销售,后向钱某、朱某指定的银行账户转账支付购 车款。王某、张某明知钱某、朱某团伙汽车销售款 系贷款诈骗所得,仍为其提供资金账户,予以接收、 取现、转账,掩饰、隐瞒资金来源和性质。 车销售服务公司 王某、张某 (提供账户用于过渡资金) 稿件来源： 中国人民银行江苏省分行 条情间1 2023年7月至9月间,钱某与朱某等人结伙,以 非法占有为目的,虚构林某等人购车的事实,先支 付首付款、购置税、保险等部分款项,再安排林某 等人以虚假信息向银行申请车辆无抵押信用贷款。 待银行贷款发放后,钱某、朱某等人立即提车、转 售变现。 本案中,王某、张某在明知钱某、朱某等团伙 进行贷款诈骗的前提下,仍提供自己名下的个人账 户供犯罪团伙使用,帮助犯罪团伙转移资金。 涉贷款诈骗洗钱犯罪简介 贷款诈骗犯罪是一种典型的金融诈骗犯罪, 犯罪分子通过虚构贷款用途、提供虚假证明文件 等欺骗手段非法占有金融机构信贷资金。同时,为 了掩饰、隐瞒其犯罪所得的真实来源和性质,诈骗 犯罪分子常通过变换资产形式对犯罪所得进行处 置,并通过构造错综复杂的交易,将犯 ...